Постановлением председателя Нацбанка РК Кайрата Келимбетова внесены изменения в Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан. Казинформ публикует текст документа.

Постановление председателя Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 200 «О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального Банка Республики Казахстан по вопросам осуществления платежей и переводов денег, порядка открытия, ведения и закрытия банковских счетов».

 

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и в целях совершенствования осуществления платежей и переводов денег, порядка открытия, ведения и закрытия банковских счетов правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемый перечень нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения согласно приложению 1 к настоящему постановлению.

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Председатель Национального Банка К. КЕЛИМБЕТОВ

Зарегистрировано в Министерстве юстиции РК 9 декабря 2014 года за № 9943.

Приложение 1

к постановлению правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 200

Перечень нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения

1. В постановление правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2000 году, № 9, ст. 264), внести следующие изменения и дополнение:

в Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:

пункт 7-1 изложить в следующей редакции:

«7-1. При открытии клиенту банковского счета для учета денег клиента банк присваивает индивидуальный идентификационный код, являющийся номером банковского счета клиента банка.

При открытии банковского счета клиенту либо обращении клиента в банк после его открытия банк выдает клиенту подтверждение в письменной или электронной форме, в котором указывается номер банковского счета, за исключением случаев, когда номер банковского счета указан в договоре.

Единая структура номера банковского счета указана в приложении 3 к настоящим Правилам»;

пункт 9 изложить в следующей редакции:

«9. Договор банковского счета содержит следующее:

1) предмет договора;

2) идентификационный номер клиента, за исключением договора присоединения;

3) индивидуальный идентификационный код клиента, за исключением договора присоединения;

4) порядок распоряжения деньгами, находящимися в банке;

5) условия оказания банком услуг и порядок их оплаты;

6) срок закрытия банковского счета на основании заявления клиента о закрытии банковского счета»;

в пункте 11:

подпункт 3) изложить в следующей редакции:

«3) для индивидуальных предпринимателей, частных нотариусов, частных судебных исполнителей и адвокатов — резидентов Республики Казахстан:

документ с образцом подписи;

документ, удостоверяющий личность;

для частных нотариусов — копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью;

для адвокатов — копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью;

для частных судебных исполнителей — копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов;»;

подпункт 6) изложить в следующей редакции:

«6) для индивидуальных предпринимателей-нерезидентов Республики Казахстан:

документ с образцом подписи;

документ, удостоверяющий личность;»;

подпункт 8) изложить в следующей редакции:

«8) для ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций, их филиалов, добровольных накопительных пенсионных фондов:

документ с образцами подписей ликвидационной комиссии и оттиска печати ликвидируемого клиента;

копию документа с бизнес-идентификационным номером;

копию решения суда либо общего собрания акционеров о ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации;

копию решения Национального Банка Республики Казахстан о назначении ликвидационной комиссии;

копию решения Национального Банка Республики Казахстан о лишении лицензии на проведение банковских и иных операций либо на право осуществления страховой деятельности (деятельности по перестрахованию);»;

пункт 13 изложить в следующей редакции:

«13. При открытии сберегательного счета по договору банковского вклада допускается внесение денег (вклада) на имя самого вкладчика, либо на имя определенного третьего лица, которые в дальнейшем будут являться клиентами банка.»;

пункт 18 изложить в следующей редакции:

«18. Для открытия сберегательного счета на имя определенного третьего лица-клиента вкладчик представляет в банк:

1) юридическое лицо, его обособленные подразделения (филиалы и представительства):

нотариально удостоверенную доверенность на право открытия и (или) распоряжения счетом;

копию документа (-ов), удостоверяющего (-их) личность лица (лиц), уполномоченного (-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением сберегательного счета клиента (распоряжением деньгами на сберегательном счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати;

2) физическое лицо:

нотариально удостоверенную доверенность на право открытия и (или) распоряжения счетом;

для несовершеннолетних лиц-клиентов, не достигших шестнадцати лет, — свидетельство о рождении;

документ, удостоверяющий личность вкладчика.»;

пункт 19-5 изложить в следующей редакции:

«19-5. Выдача денег с депозита нотариуса осуществляется в порядке, предусмотренном настоящими Правилами и договором банковского счета:

1) физическому лицу — наличными деньгами либо путем перевода денег на банковский счет депонента;

2) юридическому лицу — путем перевода денег с депозита нотариуса на банковский счет депонента.»;

пункт 21 изложить в следующей редакции:

«21. В зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности клиента допускается требование банком дополнительных документов, если это предусмотрено Законом о противодействии отмыванию доходов или банком.»;

пункт 25 изложить в следующей редакции:

25. Выдача выписок по банковским счетам производится банками в соответствии с договором. Допускается предоставление банком услуги по передаче (доставке) клиенту выписок по их счетам электронным способом либо нарочно, если это предусмотрено в договоре.»;

пункты 31 и 32 изложить в следующей редакции:

«31. В документах с образцами подписей и оттиска печати, представляемых юридическими лицами, их филиалами или представительствами, правом первой подписи обладает руководитель и/или другие уполномоченные им лица. Право второй подписи предоставляется главному бухгалтеру и/или другим уполномоченным лицам.

Данные полномочия предоставляются на основании учредительных документов либо приказов руководителей соответствующих юридических лиц, филиалов или представительств либо иных документов, на основании которых предоставлены такие полномочия.

Для временных администраций банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения Национального Банка Республики Казахстан о назначении временной администрации.

Для ликвидационных комиссий принудительно ликвидируемых банков, страховых (перестраховочных) организаций данные полномочия предоставляются на основании решения Национального Банка Республики Казахстан о назначении ликвидационной комиссии.

Если в штате юридического лица, филиала или представительства отсутствуют лица, которым может быть предоставлено право второй подписи, документ принимается банком с образцом только первой подписи, о чем делается соответствующая запись в данном документе.

В документах с образцами подписей и оттиска печати проставляется образец оттиска печати юридического лица, филиала или представительства юридического лица.

Данное требование не распространяется на юридические лица — нерезиденты Республики Казахстан, их филиалы и представительства, у которых отсутствует печать вследствие специфики законодательства страны происхождения таких юридических лиц.

Запрещается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей («отдел кадров», «для пакета» и других).

32. Подлинность подписей лиц, внесенных в документ с образцами подписей и оттиска печати, подтверждает уполномоченное лицо банка, при личном присутствии лиц, внесенных в документ с образцами подписей и оттиска печати.

В случае временного предоставления клиентом права подписи другому (-им) лицу (-ам), оформляется временный документ с соответствующими образцами подписей в порядке, установленном настоящей главой Правил.

Данные нормы не распространяются на открытие банковских счетов Национальным Банком Республики Казахстан, клиенты которого для открытия банковских счетов представляют нотариально удостоверенный документ с образцами подписей и оттиска печати.

Юридические лица, их обособленные подразделения (филиалы и представительства), индивидуальные предприниматели — нерезиденты Республики Казахстан для открытия банковских счетов представляют в банк нотариально удостоверенный документ с образцами подписей и оттиска печати либо подлинность подписей лиц, внесенных в документ с образцами подписей и оттиска печати, подтверждает уполномоченное лицо банка.»;

пункт 33 исключить;

пункт 34 изложить в следующей редакции:

«34. В случае переименования юридического лица, утери или износа печати, допускается предоставление клиенту необходимого срока для изготовления новой печати. В период изготовления печати банком и клиентом устанавливается порядок оформления платежных документов без печати клиента, который указывается в договоре.»;

дополнить пунктом 42-1 следующего содержания:

«42-1. Закрытие банковского счета на основании заявления клиента осуществляется банком в сроки, установленные договором банковского счета или договором банковского вклада, но не позднее тридцати рабочих дней после получения заявления клиента, за исключением случаев, установленных пунктом 43 настоящих Правил и договором банковского счета или договором банковского вклада.»;

приложения 1 и 2 изложить в редакции согласно приложениям 2 и 3 к настоящему постановлению.

2. В постановление правления Национального Банка Республики Казахстан от 13 октября 2000 года № 395 «Об утверждении Инструкции по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под №1304, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2001 году, № 5, ст. 318) внести следующие изменения:

в Инструкции по осуществлению безналичных платежей и переводов денег без открытия банковского счета, утвержденной указанным постановлением:

часть четвертую пункта 2 изложить в следующей редакции:

«Допускается оплата юридическим лицом услуг банка путем взноса наличных денег в размере, не превышающем одну тысячу месячных расчетных показателей.»;

пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. Платежи и переводы денег без открытия банковского счета клиента осуществляются как в тенге, так и в иностранной валюте.»;

пункты 11 и 12 изложить в следующей редакции:

«11. При платежах и переводах денег без открытия банковского счета платежные извещения содержат следующие обязательные реквизиты:

1) наименование платежного извещения;

2) номер платежного извещения, число, месяц, год его составления;

3) фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица — отправителя денег и (или) бенефициара либо полное наименование, включая организационно-правовую форму юридического лица — отправителя денег или бенефициара;

4) индивидуальные идентификационные коды отправителя денег или бенефициара. В случае отсутствия у физического лица — индивидуального идентификационного кода указываются данные документа, удостоверяющего его личность, а также почтовый адрес (страна, город, индекс, улица, номер дома и квартиры);

5) полное наименование, включая организационно — правовую форму, банка отправителя и банка бенефициара, их банковские идентификационные коды;

6) код отправителя денег «КОд», код бенефициара «Кбе», назначение платежа и его кодовое обозначение, установленные постановлением правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года № 388 «Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов № 1011;

7) сумма платежа, обозначенная цифрами и прописью;

8) ИИН или БИН отправителя денег или бенефициара, в случае если перевод производится с указанием их индивидуального идентификационного кода;

9) в случае если отправителем денег является юридическое лицо — фамилия, имя, отчество (при его наличии), подпись его уполномоченных лиц, а также оттиск печати. В случае если отправителем денег является физическое лицо — его подпись.

12. При необходимости отправитель денег указывает в платежном извещении дату валютирования. В счетах-извещениях на оплату коммунальных услуг дата валютирования не указывается.»;

часть четвертую пункта 13 изложить в следующей редакции:

«Дата внесения налогоплательщиком наличных денег в банк-получатель совпадает с датой, указанной отправителем денег в квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет. В квитанции-извещении на уплату платежей в бюджет указывается код бюджетной классификации, соответствующий его наименованию. Правильность указания реквизитов бенефициара и кода бюджетной классификации обеспечивается отправителем.»;

пункт 14 изложить в следующей редакции:

«14. Допускается указание отправителем денег в платежных извещениях дополнительных сведений, касающихся его местонахождения и местонахождения бенефициара (номер телефона, номер факса, адрес электронной почты и другие сведения).»;

пункты 17 и 18 изложить в следующей редакции:

«17. За исполнение платежных извещений клиентов по платежам и переводам денег без открытия банковского счета допускается взимание банком комиссионного вознаграждения с клиентов.

Размер, порядок и сроки уплаты комиссионного вознаграждения устанавливаются банком самостоятельно.

18. При исполнении платежного извещения банк-получатель не взимает комиссионное вознаграждение за счет суммы платежа, если иное не предусмотрено договором перевода денег между банком-получателем и отправителем денег (за исключением договоров перевода денег в целях уплаты платежей в бюджет).»;

пункт 19-2 изложить в следующей редакции:

«19-2. При осуществлении платежей и переводов денег без открытия банковского счета путем взноса наличных денег через электронные терминалы отправителю денег выдается чек, который содержит следующие обязательные реквизиты:

1) номер документа, число, месяц, год выписки;

2) наименование банка отправителя денег и бенефициара;

3) сумму платежа;

4) сумму комиссионного вознаграждения банка;

5) валюту платежа;

6) назначение платежа;

7) код назначения платежа.»;

пункт 21 изложить в следующей редакции:

«21. При заключении договора о переводе денег банк-получатель и отправитель денег оговаривают порядок осуществления перевода денег, в том числе порядок взимания комиссионного вознаграждения, а также свои права, обязанности и ответственность по переводу денег.»;

пункт 25 изложить в следующей редакции:

«25. При принятии денег в пользу бенефициара, не имеющего банковского счета, банк бенефициара извещает бенефициара о получении денег в его пользу, путем направления извещения, составленного банком в установленной им форме или иным способом, установленным банком.»;

пункт 30 изложить в следующей редакции:

«30. Банк бенефициара при неявке бенефициара для получения суммы перевода денег по платежному извещению (в случае отсутствия его банковского счета) учитывает данную сумму на соответствующих счетах банка, предусмотренных планом счетов бухгалтерского учета для банков второго уровня, в сроки, установленные банком.»;

пункт 32 изложить в следующей редакции:

«32. При невозможности осуществления перевода денег банк отправителя денег и банк бенефициара предпринимают необходимые меры по их возврату отправителю денег.»;

пункт 35 изложить в следующей редакции:

«35. При возврате денег банком бенефициара банк отправителя денег в течение трех операционных дней со дня поступления возвращенных денег уведомляет отправителя денег о таком возврате способами, установленными банком.

В случае если возврат денег произведен по причине исполнения ошибочного указания о переводе денег, то допускается не уведомление отправителя денег о возврате платежа. В течение трех операционных дней со дня возврата денег банком отправителя денег направляется в адрес банка бенефициара платежный документ с надлежащими реквизитами.».

3. Внести в постановление правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 428 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1351, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2001 году, № 2) следующие изменения:

в Правилах установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением:

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

«1.Общие положения»;

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Правила установления корреспондентских отношений между банками, а также между банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее — Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и устанавливают особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов банков Республики Казахстан (далее — банки) и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее — небанковские организации) в тенге, а также порядок расчета лимита, установленного на объем платежей и переводов денег банков и небанковских организаций.»;

пункт 2 изложить в следующей редакции:

«2. В настоящих Правилах используются следующие понятия:

1) контрагент — банк и/или небанковская организация, являющиеся партнером, согласно заключенному договору корреспондентского счета;

2) Корреспондент — банк и/или небанковская организация, открывшие у себя счет для другого банка и/или небанковской организации (лоро-счет);

3) корреспондентские отношения — договорные отношения между банками, а также между банками и небанковскими организациями, возникающие при открытии корреспондентских счетов между ними с целью совершения операций, связанных с осуществлением банковского обслуживания, предусмотренного договором корреспондентского счета;

4) Респондент — банк и/или небанковская организация, открывшие счет в другом банке и/или небанковской организации (ностро-счет);

5) банк-нерезидент — банк, находящийся за пределами Республики Казахстан и осуществляющий банковскую деятельность в соответствии с законодательством государства его места нахождения.»;

пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. Открытие и ведение корреспондентских счетов банков и небанковских организаций осуществляется банками и небанковскими организациями, имеющими лицензию Национального Банка на открытие и ведение корреспондентских счетов банков и небанковских организаций, если иное не установлено Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан».»;

заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

«2. Порядок открытия корреспондентских счетов»;

пункт 11 изложить в следующей редакции:

«11. Для открытия корреспондентского счета Респондент представляет Корреспонденту документы, предусмотренные постановлением правления Национального Банка Республики Казахстан от 2 июня 2000 года № 266 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1199, а также следующие документы:

1) заявление на открытие корреспондентского счета;

2) для банков — нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение банковских операций;

3) для небанковских организаций, за исключением кредитных товариществ, — нотариально удостоверенную копию лицензии на проведение переводных операций.

Респондент представляет Корреспонденту дополнительные документы, если это прямо установлено Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» или банком.»;

заголовок главы 3 изложить в следующей редакции:

«3.Общие требования к ведению корреспондентских счетов»;

пункт 12 исключить;

заголовок главы 4 изложить в следующей редакции:

«4. Порядок закрытия корреспондентских счетов»;

пункт 20 изложить в следующей редакции:

«20. В случае отзыва у Корреспондента или Респондента лицензии на осуществление операций, связанных с открытием и ведением корреспондентских счетов или закрытия Респондентом корреспондентского счета Корреспондент осуществляет перевод денег на указанный Респондентом счет в соответствии с условиями договора между ними.»;

заголовок главы 5 изложить в следующей редакции:

«5. Порядок расчета лимита платежей по корреспондентским счетам банков и небанковских организаций»;

главу 6 исключить.

4. В постановление правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 433 «Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1352, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2001 году, № 2) внести следующие изменения:

в Правилах осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком, утвержденных указанным постановлением:

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

«1. Общие положения»;

пункт 3 изложить в следующей редакции:

«3. В настоящих Правилах используются основные понятия, предусмотренные Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» и постановлением правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155.»;

пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. При осуществлении безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком предъявителем платежного ордера является как клиент, так и обслуживающий его банк.»;

заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

«2. Общие требования к порядку оформления платежного ордера, используемого при осуществлении безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком»;

пункты 7 и 8 изложить в следующей редакции:

«7. Иная форма платежного ордера, используемая банком, содержит следующие реквизиты:

1) наименование «Платежный ордер»;

2) номер платежного ордера, число, месяц, год его выписки.

Число указывается цифрами, месяц — прописью, год — цифрами. На платежном ордере, оформляемом с использованием компьютерной техники, допускается обозначение месяца цифрами;

3) наименование банка, осуществляющего обслуживание банковского счета клиента (рядом с наименованием допускается проставление его фирменного обозначения), его банковский идентификационный код;

4) наименование клиента, его индивидуальный идентификационный код;

5) фамилия, имя, отчество (при его наличии) и подпись уполномоченных лиц инициатора платежа и оттиск его печати или штампа (если имеется). Допускается указание фамилии полностью, а имени и отчества (при его наличии) — инициалами;

6) индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер клиента и обслуживающего его банка;

7) назначение платежа, а также его кодовое обозначение, установленное постановлением правления Национального Банка Республики Казахстан от 15 ноября 1999 года №388 «Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей и представления сведений по платежам в соответствии с ними», зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов №1011;

8) сумму платежа, обозначенную цифрами и прописью;

9) код отправителя денег (КОд) и код бенефициара (КБе).

8. Платежный ордер, составленный на бумажном носителе, инициатором которого является клиент-юридическое лицо, содержит подписи уполномоченных лиц клиента и оттиск его печати в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати.

Платежный ордер, составленный на бумажном носителе, инициатором которого является клиент — физическое лицо или клиент — физическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, содержит подпись клиента и, при наличии, оттиск печати.»;

пункт 10 изложить в следующей редакции:

«10. Допускается проставление банком в платежном ордере дополнительных сведений о клиенте, а также сведения, необходимые банку для обработки данного платежного ордера.»;

пункт 13 изложить в следующей редакции:

«13. В платежном ордере допускается указание даты валютирования, если такая возможность оговорена в договоре между клиентом и обслуживающим его банком.»;

заголовки глав 3 и 4 изложить в следующей редакции:

«3. Санкционированный платежный ордер»;

«4. Отзыв платежного ордера, приостановление его исполнения»;

пункт 17 изложить в следующей редакции:

«17. Допускается отзыв и приостановление клиентом платежного ордера путем направления банку распоряжения об отзыве платежного ордера или о приостановлении его исполнения, оформленного в соответствии постановлением правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155.»;

пункт 19 изложить в следующей редакции:

«19. При своевременном получении банком распоряжения об отзыве или о приостановлении исполнения платежного ордера банк не осуществляет платеж по отзываемому или приостанавливаемому платежному ордеру. В случае осуществления банком платежа на основании такого платежного ордера банк возвращает деньги клиенту.»;

заголовок главы 5 изложить в следующей редакции:

«5. Акцепт платежного ордера и отказ в его акцепте»;

пункты 23 и 24 изложить в следующей редакции:

«23. Если банк не исполняет платежный ордер, а на банковском счете клиента имеется достаточная сумма денег для осуществления платежа и банк не уведомил в срок не позднее трех рабочих дней со дня получения указания об отказе в акцепте, банк уплачивает клиенту штраф от суммы платежа в размере, предусмотренном договором между ними, если иное не установлено Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года.

24. Изъятие денег с банковского счета клиента в безакцептном порядке с использованием платежного ордера осуществляется на основании договора между клиентом и обслуживающим его банком, содержащего согласие клиента на безакцептное изъятие денег с его банковского счета.»;

заголовок главы 6 изложить в следующей редакции:

«6. Исполнение платежного ордера»;

главу 7 исключить.

5. В постановление правления Национального Банка Республики Казахстан от 14 ноября 2001 года № 430 «Об утверждении Правил осуществления платежей путем прямого дебетования банковского счета» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1706, опубликованное в Бюллетене нормативных правовых актов центральных исполнительных и иных государственных органов Республики Казахстан в 2002 году, № 12, ст. 560) внести следующие изменения:

в Правилах осуществления платежей путем прямого дебетования банковского счета, утвержденных указанным постановлением:

заголовок главы 1 изложить в следующей редакции:

«1. Общие положения»;

пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Настоящие Правила осуществления платежей путем прямого дебетования банковского счета разработаны в соответствии законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» и определяют порядок и условия осуществления платежей путем прямого дебетования банковского счета.»;

часть третью и четвертую пункта 3 изложить в следующей редакции:

«Допускается заключение договора прямого дебетования банковского счета в форме заявления отправителя денег, в соответствии с которым отправитель денег дает согласие банку на изъятие денег в пользу бенефициара путем прямого дебетования банковского счета.

Допускается указание условий договора прямого дебетования банковского счета в договоре, заключенном между отправителем денег и его банком, и являющемся основанием для предъявления требований банка к отправителю денег (договор банковского счета, договор банковского займа и другие).»;

пункт 6 изложить в следующей редакции:

«6. Допускается установление банком отправителя денег отдельного тарифа за осуществление платежа путем прямого дебетования банковского счета.»;

заголовок главы 2 изложить в следующей редакции:

«2. Порядок осуществления платежа путем прямого дебетования банковского счета отправителя денег»;

пункт 15 изложить в следующей редакции:

«15. Платежные документы, составленные банком отправителя денег для осуществления платежа путем прямого дебетования банковского счета, оформляются и предъявляются в порядке, установленном постановлением правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 апреля 2000 года № 179 «Об утверждении Инструкции по оформлению, использованию и исполнению платежных поручений, платежных требований-поручений, инкассовых распоряжений», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1155, а также постановлением правления Национального Банка Республики Казахстан от 25 ноября 2000 года № 433 «Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей между клиентом и обслуживающим его банком», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 1352.

В графе «Отправитель денег» платежного поручения указываются реквизиты банка отправителя денег. Платежное поручение на бумажном носителе заверяется подписями уполномоченных лиц и оттиском печати банка отправителя денег.

В графе «назначение платежа» платежных документов указываются подтверждающие документы бенефициара, на основании которых составлен платежный документ, а также реквизиты договора прямого дебетования банковского счета.»;

часть первую пункта 18 изложить в следующей редакции:

«При отсутствии либо недостаточности денег у отправителя денег для осуществления платежа путем прямого дебетования банковского счета допускается возврат банком отправителя денег подтверждающих документов с указанием причины возврата в банк бенефициара для последующей их передачи бенефициару (если бенефициар является клиентом другого банка) или бенефициару (если бенефициар является клиентом банка отправителя денег), если иное не предусмотрено договором прямого дебетования банковского счета.»;

пункт 19 изложить в следующей редакции:

«19. При отсутствии либо недостаточности денег на банковском счете отправителя денег допускается предоставление отправителю денег банком отправителя денег займа. Условия предоставления и порядок погашения займа устанавливаются договором.»;

главу 3 исключить.

 

 

Приложение 2

 

к постановлению правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 200

 

Приложение 1

 

к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан

 

Документ

 

с образцами подписей и оттиска печати

 

Клиент банка Коды Отметки банка

 

__________________________

 

(полное наименование)

 

__________________________

 

Местонахождение клиента банка

 

___________________________

 

тел.

 

___________________________

 

Банк (филиал, подразделение банка)

 

___________________________

 

(полное наименование)

 

___________________________

 

___________________________

 

Местонахождение банка (филиал, подразделение банка)

 

___________________________

 

___________________________

 

тел.

 

___________________________

 

Вид банковского счета

 

___________________________

 

Индивидуальный идентификационный код клиента

 

___________________________

 

Образцы, указанные в настоящем

 

документе, считать обязательными

 

при осуществлении всех операций

 

по банковскому счету, требующих согласия клиента

 

___________________________

 

Должность Фамилия, имя, отчество (при его наличии) Образец подписи Образец

 

оттиски печати

 

___________________________

 

Первая подпись

 

___________________________

 

Вторая подпись

 

___________________________

 

Оборотная сторона

 

Фамилия и инициалы лиц, уполномоченных удостоверять образцы	Дата удостоверения образцов	Подписи и печати лиц, удостоверяющих образцы

(подписи)

 

(печать)

 

 

 

Приложение 3

 

к постановлению правления Национального Банка Республики Казахстан от 22 октября 2014 года № 200

 

Приложение 2

 

к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан

 

Документ

 

с образцом подписи

 

Клиент банка Коды Отметки банка

 

___________________________

 

___________________________

 

___________________________

 

Домашний адрес, телефон клиента банка

 

___________________________

 

___________________________

 

Место работы, телефон

 

___________________________

 

(полное наименование)

 

___________________________

 

___________________________

 

Местонахождение банка (филиал, подразделение банка)

 

___________________________

 

___________________________

 

тел.

 

___________________________

 

Вид банковского счета ___________________________

 

Индивидуальный идентификационный код клиента

 

___________________________

 

Образцы, указанные в настоящем

 

документе, считать обязательными

 

при осуществлении всех операций

 

по банковскому счету, требующих согласия клиента

 

___________________________

 

Фамилия, имя, отчество (при его наличии) Образец подписи

 

___________________________

 

___________________________

 

___________________________

 

Оборотная сторона

Фамилия и инициалы лиц, уполномоченных удостоверять образцы	Дата удостоверения образцов	Подписи и печати лиц, удостоверяющих образцы

(подписи)

 

(печать)